証券バックオフィスシステムの役割とIT企業視点で見る開発のポイント

証券取引を支えるバックオフィス業務とシステムの関係

証券会社では、有価証券の売買が成立したあと、その取引を正しい手続きとして完了させるためにバックオフィス部門で主に次のような実務が行われています。

• お金と有価証券の引き渡し手続き（精算・決済）
  取引確定～精算金額算出に伴う手数料及び消費税の計算や更新後残高の確定等
• 権利やデータの更新手続き
  有価証券を管理保管している「ほふり」へ名義書き換えや権利情報の指図
• 書類の発行
  取引結果を利用顧客に通知する報告書の作成
  

これらの業務は、扱う金額やデータ量が非常に膨大です。
そのため、担当者がすべて手作業で行うわけではなく、バックオフィスシステムという巨大なプログラムが各種データの照合や計算、外部機関との通信などを自動で行っています。フロント（営業）部門が受けた注文を、バックオフィスシステムが確実かつ正確に処理し、帳簿を整えて手続きを完了させる。この一連のシステム稼働があるからこそ、投資家はいつでも安心して取引を行うことができるのです。

 複雑化する証券業務の要件と多岐にわたるシステム対応領域 

バックオフィスシステムを構築・運用するうえで、エンジニアが常に直面するのが「要件の複雑さ」です。金融業界では、定期的な制度改正や新しい金融商品の登場により、システムに求められる処理ルールが頻繁にアップデートされます。

私たちIT企業からの視点で見ると、これは単なる機能の追加・修正にとどまりません。
「新旧の制度が並行する期間のデータ管理」や、「商品ごとに異なる決済ルールの適用」、「外部機関との確実なデータ連携」など、パズルのように入り組んだ条件分岐を、システムへ正確に組み込む必要があります。

このように多岐にわたる複雑な要件を漏れなくシステムに落とし込むことが、証券システム開発における重要なポイントです。実際に、シー・エス・エスで開発に携わってきたバックオフィスシステムの実績をみても、その対応領域の幅広さがよくわかります。

証券業務（バックオフィス）実績

約定、決済、残高管理
・株式［国内・外国］
・信用取引［国内］
・ミニ投資［国内］
・端株［国内］
・株式累積投資［国内］
・債券［国内・外国］
・投信［国内・外国］
・株式・債券先物/オプション［国内・外国］
・MRF
・外貨MMF

貸株業務の残高管理

入出金処理、顧客勘定、残高管理

余力管理

外部接続
・保管振替機構
・銀行・ゆうちょ
・証券金融会社
・取引所報告
・他システム接続
・EUC等

税計算

投資家向け 報告書

特定、NISA、ジュニアNISA、つみたてNISA口座管理

コンプライアンス
・目論見書交付管理
・金融商品販売法
・契約締結前書面交付・管理
・金融商品取引法

▶株式会社シー・エス・エスの証券ソリューション開発実績の詳細はこちら

システム開発会社の目線から見るバックオフィスシステムの特徴と構築の難しさ

前章で触れたような要件をシステムに実装するにあたり、そのベースとなるのが開発の初期段階に行う要件定義です。

証券会社のバックオフィスシステムは単にデータを記録するだけではなく、複数のシステムや外部ネットワークと密接に連携しながら稼働しています。フロント部門から絶え間なく送られてくる膨大な取引データをリアルタイムで受け取り、決められた時間内に正確な処理を実行しなければなりません。そのため、ひとつの機能を追加・変更するだけでも、全体のデータ整合性や処理パフォーマンスにどのような影響を与えるかを、システム全体を見渡して検証する必要があります。

こうしたシステム上で、新しい業務ルールを矛盾なく稼働させるためには、業務部門の意図を正確に汲み取り、データベースの構造や処理フローといったITの仕様へと的確に落とし込んでいく緻密な設計工程が欠かせないのです。

システム構築の成否を分ける「業務理解」と「要件定義」

当社は、大手証券会社や金融機関の基幹システム開発において、元請け（プライム）として要件定義などの最上流工程から直接携わっています。証券のプロフェッショナルが持つ専門的で複雑なビジネスの要望を正確に汲み取り、それをシステム要件へと的確に「翻訳」する能力に長けています。業務とITの双方を深く理解したエンジニアがお客様と伴走しながら進めるからこそ、要件定義の漏れを防ぎ、確実なシステム構築へと繋げています。

日常の証券取引を支えるバックオフィスシステムの形

私たちが普段、スマートフォンやパソコンから何気なく有価証券の売買を行える背景には、これまで解説してきたようなバックオフィスシステムの緻密なデータ処理が存在しています。画面上では一瞬で完結するように見える取引であっても、その背後では制度やルールに基づいた処理が隙間なく進行しているのです。

証券業務のルールとITシステムの処理手順は、使われている言葉も構造も異なります。この二つの間に立ち、現場の要望や制度の意図を正確なシステム仕様へと落とし込んでいく作業こそが、開発工程での重要なポイントです。

1976年の創業以来、証券システム開発の現場に関わり続けてきた株式会社シー・エス・エスでは、この要件定義における精度と業務理解の深さを重視してきました。複雑なロジックを滞りなく噛み合わせ、処理が正しく実行される状態を作る工程に、長年の知見が活かされています。
今回は、証券取引におけるバックオフィスシステムの特徴とその構築について解説しました。この記事が証券システム開発について理解を深めるきっかけとなれば嬉しいです。

【関連記事】